Bonyolult helyzetbe kerültem pár évvel ezelőtt. Egy nagy befektető társaságnál tartottam megtakarításomat, és ezt egy barátomnak is ajánlottam. Egyik nap felhívott, hogy azt beszélik, nincs minden rendben ezzel a céggel. Akkoriban befektető cégek csalásaitól volt hangos a sajtó, így az is előfordulhatott volna, hogy csak egy pánikhullám érte el ezt a vállalatot is.
„Bízz Istenben és tartsd szárazon a puskaport” – tartja a mondás. Így felhívtam a céget és kértem, az összes ott lévő pénzemet utalják át nekem. Egy napig nem történt semmi, közben mindenfajta kifogásokat hoztak fel arra, miért nem teljesítenek. Felhívtam a cég vezetőjét – aki korábbi üzleti ajánlások alapján jó ismerősöm volt–, és beszámoltam neki, mit tapasztaltam cégénél. Nyugtatgatott, hogy ez csak egy adminisztrációs malőr, és nagyon határozottan – talán túl határozottan is – arra akart rábeszélni, hogy ne mozdítsam el onnan a befektetést. Akkor már egyre gyanúsabbá vált a helyzet, ezért nem hagytam annyiban a dolgot. Addig nem mozdultam a pénzártól, amíg nem történt meg az utalás.
Mire vissza értem az irodába, megérkezett a pénz. Megnyugodtam, hogy mégiscsak rémhír volt az egész. De nem… Három-négy nap múlva már erről a cégről is írtak a hírekben.
Hogy lehet az, hogy egy cégelemzéssel, átvilágítással foglalkozó cég vezetője nem veszi észre a bajt? – tették fel akkoriban többen is a jogos kérdést. Majd kárörvendően jött a minősítés: lyukas a cipész cipője…
Nem erről volt szó. Egy cégminősítő-elemző cég minden publikus, szabályosan nyilvántartott adatot lát, és a számokból, a kapcsolatrendszerből, a múltbeli történésekből gyakorlatilag nagy biztonsággal meg tudja mondani, milyen gazdasági helyzetben van az adott vállalkozás, perspektivikus, vagy sem. Azt is meg szoktuk mondani, van-e kockázat egy vele kötött üzletben, s ha igen, mekkora. Az előjelek ugyanis már a baj bekövetkezte előtt észrevehetők és akkor már kevés a bizalom. Kevés az, ha valakit régóta ismerünk. Ha egyszer pénzt fektetünk egy üzletbe, akkor legyünk résen. Az adott helyzetben én a bizalmat fontosabbnak tartottam, mint azt, hogy egy racionális, adatokon alapuló elemzést megnézzek. Amikor megtettem, szembesültem a lehangoló tényekkel.
Ez a konkrét személyes példa figyelmeztetésnek mindenképpen jó volt. Aki befektet, az kockáztat is, körültekintően kell eljárnia. Tudja meg, jó kezekben van a pénze vagy akadnak vészjósló jelek. A módszer működik. Ha időben informálódunk, akkor a korai szakaszban kiderül, mennyire stabil a megcélzott vállalkozás, van-e olyan döntés, üzlet, ami megingatta, vagy megingathatja stabilitását. Mi tanultunk a történetből, amiből nekünk is, és partnereinknek is haszna származik.